Prevención de Delitos Económicos con IA
Innovación tecnológica para combatir delitos económicos
Un emprendimiento chileno liderado por Ricardo Muñoz, CTO de X-Company, ha presentado la plataforma tecnológica Compliance Xpert. Esta herramienta utiliza Inteligencia Artificial para ayudar a las empresas a cumplir con la ley de responsabilidad penal de las personas jurídicas (Ley N°20.393) y las modificaciones introducidas por la ley de delitos económicos (Ley N°21.595), que entrarán en vigor el 1 de septiembre de este año.
El desafío actual en la detección de delitos económicos
Hoy en día, las redes de lavado de dinero son extremadamente sofisticadas, lo que dificulta su detección y prevención por parte de las empresas e instituciones. Solo en 2023, se registraron 1.800.000.000 de transferencias y 2.440.000 operaciones en efectivo por montos superiores a USD 10.000. Sin embargo, de los 12.902 reportes de operaciones sospechosas, solo 323 presentaron señales indiciarias de lavado de activos o financiamiento del terrorismo (LA/FT), lo que evidencia la complejidad de esta tarea.
El papel de la tecnología en el cumplimiento normativo
Ricardo Muñoz señala que a medida que aumenta el número de transacciones, también lo hace la dificultad para detectar actividades sospechosas. Sin embargo, gracias a tecnologías como la Inteligencia Artificial, ahora se puede proporcionar una «superinteligencia» a los encargados de cumplimiento normativo y prevención de delitos.
Objetivos de Compliance Xpert
La plataforma Compliance Xpert tiene como objetivo llegar a al menos 1.000.000 de empresas que necesitarán fortalecer sus procesos de prevención del delito. Muñoz hace un llamado a las entidades a colaborar para lograr este cumplimiento, ya que la plataforma ofrece una capacidad avanzada y asequible para identificar y mitigar riesgos, sin la necesidad de contar con grandes equipos de expertos internos.
Accesibilidad y eficacia de la tecnología
Muñoz destaca que el enfoque de su empresa es llegar a todas las empresas que no tienen los recursos para contar con un equipo altamente avanzado de expertos y tecnología. Compliance Xpert proporciona los datos e inteligencia necesarios para que estas empresas puedan fortalecer sus modelos preventivos.
El futuro de la prevención de delitos económicos
La incorporación de inteligencia artificial y análisis de datos es fundamental para el futuro de la prevención de delitos económicos. Estas tecnologías aumentan significativamente la eficiencia, eficacia y efectividad de los procesos operativos, permitiendo anticiparse a las amenazas emergentes con alta precisión, según expresa el ejecutivo.
