Cómo elegir la mejor asesoría financiera

Por Pablo Sánchez Trullenque, Gerente General de Logros

Importancia de la asesoría financiera profesional
Contar con asesoría financiera dirigida por expertos es clave para el éxito y sostenibilidad de cualquier empresa. Los profesionales financieros proporcionan una visión estratégica basada en análisis profundos y conocimientos actualizados, lo que permite a las organizaciones tomar decisiones informadas y minimizar riesgos.

«Un problema común para las pequeñas y medianas empresas es la falta de conocimiento financiero, lo que puede llevar a errores costosos. Con asesores profesionales, las empresas pueden identificar riesgos asociados al financiamiento y proponer estrategias para mitigarlos», explica Pablo Sánchez Trullenque, Gerente General de Logros.

Beneficios de contar con asesoría financiera
Buscar asesoría profesional en financiamiento tiene varias ventajas, como:

• Evaluación precisa de necesidades financieras: Logros ayuda a identificar cuánto financiamiento necesita realmente la empresa, evitando solicitar montos inadecuados que pueden generar problemas de liquidez o sobreendeudamiento.
• Selección adecuada de productos financieros: Con una amplia oferta en el mercado, los asesores guían a las empresas para elegir el producto más adecuado según su perfil, necesidades y objetivos.
• Ahorro de tiempo y recursos: Buscar financiamiento puede ser un proceso complicado. Las empresas con experiencia en servicios financieros pueden simplificar el proceso, permitiendo a las compañías centrarse en su actividad principal.

Claves para elegir una buena asesoría financiera

Desde su experiencia de más de 30 años, Logros comparte algunos puntos clave a tener en cuenta al buscar asesoría:

1. Alineación con los objetivos: La empresa financiera debe estar alineada con las necesidades y metas de la compañía que busca financiamiento.
2. Reputación y experiencia comprobable: Es fundamental investigar cuántos años lleva la empresa operando, su reputación en el mercado y los casos de éxito con clientes similares.
3. Referencias y opiniones: Pedir referencias y opiniones de clientes anteriores ayuda a entender cómo ha sido la experiencia de otras empresas.
4. Transparencia: La claridad en los términos y condiciones de los productos financieros es crucial para evitar costos ocultos o condiciones ambiguas.
5. Confiabilidad y cumplimiento normativo: Verificar que la empresa cumple con todas las normativas y licencias necesarias es fundamental.
6. Oferta variada: Una empresa de servicios financieros que ofrece una amplia gama de productos y servicios demuestra un conocimiento profundo de la industria y puede ofrecer soluciones personalizadas.
7. Uso de tecnología: Es importante que la empresa cuente con plataformas tecnológicas actualizadas y seguras, para facilitar la gestión y responder rápidamente a las solicitudes.

Señales de alerta en una asesoría financiera deficiente

Es fundamental estar atentos a ciertos «banderas rojas» que pueden indicar un servicio deficiente:

• Falta de atención al cliente: Si la empresa no ofrece soporte continuo o su calidad de servicio es baja, podría ser una señal de alerta.
• Pobre servicio post-venta: Si no hay flexibilidad en la oferta o falta transparencia en los costos, es importante considerar buscar otras opciones.
• Relación precio-calidad deficiente: Si los costos no están justificados por la calidad del servicio o la experiencia del equipo, esto puede ser una señal negativa.