Cultura Anticorrupción
Por Gerardo Schudeck, CEO de Ceptinel y académico de la Facultad de Ingeniería y Ciencias UAI
Nueva Ley de Delitos Económicos en Chile
En agosto de 2023, Chile promulgó la Ley de Delitos Económicos (21.595), que exige la actualización de los Modelos de Prevención del Delito desde el 01 de septiembre de este año. Esta ley establece un nuevo estándar para abordar los delitos financieros, actualizando el delito de lavado de activos e incorporando otros previamente no considerados. Además, asigna penas de presidio y prohíbe a los condenados ejercer cargos públicos y gerenciales en el sector privado.
Protección del Medio Ambiente y Sanciones Más Severas
La normativa también incluye delitos relacionados con la contaminación de aguas y suelos, con el fin de proteger parques nacionales y humedales. Esto es un avance importante, ya que anteriormente los castigos por criminalidad económica no siempre culminaban en prisión, lo que incentivaba a los responsables a reincidir en sus delitos, afectando negativamente la economía y la sociedad.
Clasificación de Delitos Económicos
La Ley N°21.595 clasifica los delitos económicos en categorías según su gravedad:
- Primera categoría: Delitos relacionados con el Mercado de Valores, delitos bancarios y bursátiles, corrupción entre particulares y ocultamiento de información.
- Segunda categoría: Delitos cometidos durante el ejercicio de un cargo, como delitos tributarios, ambientales, o contra la vida y salud de las personas.
- Tercera categoría: Delitos cometidos por funcionarios públicos, como malversación de fondos, cohecho o fraude al fisco.
- Cuarta categoría: Delitos de lavado de activos y receptación.
El Rol de la Tecnología en la Prevención del Fraude
A pesar de que Chile lidera el ranking de IA en América Latina por segundo año consecutivo (Índice Latinoamericano de Inteligencia Artificial - ILIA), aún falta integrar tecnologías como Data Analytics para la detección y prevención de delitos económicos. Las alertas automáticas y la tecnología de análisis de datos pueden ayudar a identificar actividades delictivas de manera temprana.
Construyendo una Cultura Anticorrupción
Las organizaciones deben anticiparse a situaciones riesgosas y tomar decisiones a tiempo, no solo para evitar sanciones y penas de cárcel, sino para construir una cultura anticorrupción. Fortalecer los principios éticos de manera sostenible es clave para su crecimiento y reputación a largo plazo.
